В голяма част от неотдавнашните разговори за данъчните политики имаше оглушително мълчание относно една основна област на прехвърляне на богатство: данъците върху наследството. Това е така, защото федералното правителство не налага данък върху наследството; правителствата на щатите правят. Разбира се, всяка държава има различни правила и в зависимост от размера на наследството, всеки бенефициент може да получи сметка с различен размер.

Трябва ли да плащате данъци върху наследството?

Дългото и краткото при данъците върху наследството е, че тези налози се плащат от живия бенефициент, който получава наследство. Достатъчно объркващо, както федералните, така и държавните правителства могат да прилагат данъци върху имотите , които се начисляват срещу имуществото, което се завещава.

Когато са организирани правилно, тези трансфери на богатство могат да бъдат финансова полза, която помага за плащането на колеж, стартирането на бизнес и запазването на ценни имоти в семейството. Въпреки това, за да се гарантира, че бенефициентите са правилно подготвени за дълг и данъчни тежести което може да дойде с наследство, най-добре е да проведете семейна среща с специалист по планиране на имоти и правен съветник, който може да обясни последиците за всяка държава, в която се държи актив.

Колкото и неприятно да звучи това, трябва да го правите, докато всички са в добро здраве и настроение; никой не иска да разплита данъчните задължения, докато е в траур. Тези видове чувствителни и скъпи финансови въпроси си струва да се проучат добре, преди да има незабавна нужда да знаете.

Къде съществуват данъците върху имотите и наследството?

Основните неща са, че само пет щата прилагат данък върху наследството: Ню Джърси, Небраска, Айова, Кентъки и Пенсилвания. Дванадесет имат данък върху имотите: Вашингтон, Орегон, Минесота, Илинойс, Ню Йорк, Мейн, Върмонт, Роуд Айлънд, Масачузетс, Кънектикът, Хавай и окръг Колумбия. Великият щат Мериленд събира и двете.

как да се отърва от фейсбук на живо

Това оставя 32 щата, които не събират данъци, свързани със смъртта: Алабама, Аляска, Аризона, Арканзас, Калифорния, Колорадо, Делауеър, Флорида, Джорджия, Хавай, Айдахо, Индиана, Канзас, Луизиана, Мичиган, Мисисипи, Мисури, Монтана, Невада , Ню Хемпшир, Ню Мексико, Северна Каролина, Северна Дакота, Охайо, Оклахома, Южна Каролина, Южна Дакота, Тенеси, Тексас, Юта, Вирджиния, Западна Вирджиния, Уисконсин и Уайоминг.

Но ако живеете в тези щати, не си поемайте облекчение още. Запомнете: Дори ако бенефициерът не живее в тези щати, но наследен бизнес, дом или банкова сметка живее, тези данъци все още могат да се прилагат.

Какъв е най-добрият начин да планирате тези данъци?

За по-добра оценка и прогнозиране на тези възможни резултати, срещата за планиране между поколенията наистина може да свърши работа. Някои семейства оценяват прозрачността, която идва от установяването на a Доверие , което може да сведе до минимум споровете и да избегне необходимостта от съд по наследство . Освен това тръстовете се облагат по различен начин от физическите лица и има повече сигурност за това кой ще понесе разходите.

Други семейства може да обмислят подаряването на активи, докато възрастен или хронично болен човек е все още жив. Докато тези подаръците също могат да подлежат на данъчно облагане , има изключения за обучение и медицински разходи. А подаръците за деца също могат да бъдат изключени. За хора, които планират да предадат богатство на приятели, политически организации и далечни роднини, може да са приложими други съображения. Даренията за благотворителна организация, например, могат да бъдат приспаднати от данъци.

Точно както няма универсален подход за изграждане на богатство, няма и единствен подход за прехвърляне на ценни или сантиментални активи. Вместо това начертайте пътна карта към и от най-важните хора и каузи в живота си. За някои това ще изглежда като родословно дърво, но за други може да изглежда като много по-сложна мрежа. Ако мрежата пресича държавни граници или международни граници, ще бъде още по-важно да подготвим всеки за неговата роля и отговорности.

Ако данъкът върху наследството звучи плашещо, тогава започнете малко с големи печалби, като актуализиране на формулярите за бенефициенти във вашите банкови сметки и водени от работодателя пенсионни сметки. Помолете членовете на семейството и приятелите да направят същото. Помислете за използването на празничния сезон като време за организиране на документи като застрахователна информация и заглавия и актове на къщи. Направете ги сигурно достъпни за тези, които може да се нуждаят от тях, ако не сте на разположение. Подарък книги за организационно планиране и приложения за защитено цифрово подаване това ще помогне на всички да останат на една и съща страница.

И дори ако сте социално дистанцирани за празниците, не забравяйте, че специалистите по планиране на имоти ще правят консултации през видео чат. Така че няма извинение да чакате още една година, за да изясните плановете за наследяване и имоти.

откъде знаеш размера на пръстена